讓我們先把思緒回到 2017 年：AlphGo 擊敗人類棋王，史稱「AI 人工智慧元年」；再快轉這五年：COVID-19 疫情、淨零碳排、通膨壓力、供應鏈短缺、大離職潮、中美貿易科技戰、俄烏衝突、地緣政治….。五年來，世界局勢產生了翻天覆地的變化，不論何種產業，不論中小企業、上市櫃公司、或是世界 500 強….都遭遇了前所未有的強烈衝擊與巨大挑戰，幾乎無一倖免。
[ 2022年度CIO大調查報告下載 ]
五年的時間，對於企業 AI 人工智慧的導入及應用而言，已從激情到冷靜，從疑慮到落地，或許正好是理性檢視與驗證的時刻。
今天，我們就從麥肯錫顧問公司在 2021 年針對 AI 人工智慧在企業應用場景的一項調查報告開始談起。
麥肯錫 2021 企業 AI 人工智慧應用報告
除了居家上班和線上學習已成為新常態之外，COVID-19 疫情對於企業導入及應用 AI 人工智慧，是否產生任何影響與變化？這就是麥肯錫顧問公司在 2021 年進行的 “The State of AI in 2021” 這項研究調查想要探索的答案。
調查期間是 2021 年 5 月中到 6 月底之間進行，讓我們先看看下列幾點發現：
- 56% 的受訪企業回覆至少採用了一項 AI 應用。增長幅度最大的國家是中國、中東和北非等新興經濟體。
- 57% 受訪企業的 AI 採用率高於 2020 年的 45%，以亞太地區尤其是印度公司的採用率最高。
- 最常見的企業 AI 應用是：服務流程優化（27%)、以 AI 增強產品功能 (22%)、客服中心自動化 (22%)、產品功能優化 (20%)、預測性服務 (18%)、客戶服務數據分析 (17%)、開發 AI 功能的新產品 (17%)、顧客區隔 (16%)、風險模型分析 (16%)、詐欺與債務分析(14%)
- 有 27% 的受訪者回覆，AI 可為其企業提升至少 5% 的稅前盈餘 (EBIT)，相較於上一年度只有 20% 的受訪者增長更多。。
- AI 為企業節省的成本效益非常顯著，其中在產品和服務開發、行銷和銷售以及戰略的成本變化最為明顯。
- 有三分之二的受訪者將會在未來三年持續投資 AI 於企業相關應用。
- 導入 AI 相對優異的企業有高達 20% 的稅前盈餘來自於 AI 的影響。
- 積極導入 AI 的企業，會產生更好的經營績效，也會有更優異的管理。不論是在核心的架構，或者在資料的使用，模型的建立，工具的導入，使用者的賦能…等，都會產生比較好的成效。
- 積極導入 AI 的企業，在很多計畫的管理是更可預測的，在資源運用上會更有效率。
- 有 64% 更積極導入 AI 的企業大量運用雲端或混合雲的形式建構其 AI 企業應用環境。
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麥肯錫的這份調查報告的結論，非常清楚地告訴我們，這五年來已經驗證：AI 能為企業提升的經營成效與財務貢獻是非常顯著的，善用 AI 的企業能有效提升其競爭優勢。
AI 已成為企業市場的重要趨勢，更是企業數位轉型過程中的核心引擎。
三檔超越 S&P500 大盤的 AI 人工智慧 ETF
接著我們就來看看，AI 企業應用市場有何投資標的可以選擇。
由於提供 AI 人工智慧相關業務的國內外公司非常多，這幾年也有許多專注於投資 AI 人工智慧相關科技與應用的主題式 ETF 基金，我們僅介紹自 2017 至 2022 這 5 年績效勝過 S&P500 大盤指數（成長 94.26%) 的 的 3 檔國外 ETF。
圖：5 年績效勝過 S&P500 大盤的 3 檔 AI 人工智慧 ETF
1. ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO)
ROBO 算是最老牌的人工智慧相關 ETF，早在 2017 人工智慧元年前的 2013 年就成立了。ROBO 主要追蹤的是全球機器人與自動化指數，以機器人、自動化類的公司為主。 總共有 83 檔持股，較偏重於工業、科技及醫療照護三大領域。
前三大持股分別是：專注於醫療院所智慧通訊應用系統的 Vocera 公司（代號 VCRA）、遠程心電圖裝置供應商 iRythm Technology 公司（代號 IRTC）、日本的機電整合設備 Harmonic Drive Systems 公司（代號 6324 JP)。自 2017 年至今 (2022年2月）已成長 110.4%。
2. Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (AIQ)
AIQ 成立於 2018 年，將至少 80% 的總資產投資於人工智慧指數的證券，AIQ 基金所追蹤之指數為 Indxx Artificial Intelligence & Big Data Index，以投資人工智慧和大數據相關軟硬體及平台公司為主。
AIQ 總共有 86 檔持股，常見的 ICT 大公司很多都涵蓋在其持股清單，前三大持股分別是：Nvidia 英偉達 (NVDA)、亞馬遜 (AMZN)、蘋果公司 (AAPL)。自 2018 成立以來，至今 (2022年2月）已成長 120.51%。
3. ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ)
以投資顛覆式創新科技成長股知名的基金經理人 Cathie Wood 雖然在今年遭遇市場重擊，但旗下的這檔 ARKQ 專注投資於：自主運輸、機器人與自動化、3D列印、儲能、太空探索等主題的高科技企業，還是在這 5 年間取得了不錯的成果。
ARKQ 成立於 2014 年，投資的標的相對比較「大膽」，適合風險承受度比較高的投資人，其前三大持股分別是：電動車及自駕車代表企業特斯拉 (TSLA)、開發機器人流程自動化平台的全球軟體公司 UniPath (PATH)、以及專門從事定向武器、無人系統、衛星通信、網路安全/戰爭微波電子學以及飛彈防禦訓練和戰鬥系統的 Kratos 公司 (KTOS)。從 2017 年至今 (2022年2月) 已成長 196.09%。
結語
我在最近授課的一門《數位轉型策略動態分析師》課堂上，提出了當前企業必須掌握的新科技，大致可歸納為 ABCDEFQ 幾個字母，分別代表的是：AI 人工智慧、Blockchain 區塊鏈、Cloud 雲端運算、Data 大數據、Edge 邊緣運算、Fintech 金融科技、Quantum 量子電腦。
各位應該可以發現，我並沒有將「元宇宙」 (Metaverse) 列在其中。主要的原因當然是目前元宇宙的內涵和範圍並不是那麼明確，仍然比較像是一個新興的「概念」而不是特定的「技術」 。
此外更重要的原因是，雖然目前上市場對元宇宙的熱情高漲，吹捧很多，企業也表達出高度的興趣，不過由於時間還太短，還不夠驗證其是否真能對於企業的經營成效帶來實質的影響，仍有待時間與市場的考驗。
但我們卻已經可以看到 AI 確實已在各產業領域或企業經營管理的應用上，帶來了非常實質的影響，且對於企業在財務上的經營成果帶來了非常正面的效益。不論是智慧製造、智慧醫療、智慧商店、行銷科技、金融科技、決策數據預測、風險分析評估….等等，AI 人工智慧都扮演了舉足輕重的角色。
由麥肯錫在 2021 年疫情期間進行的這份調查報告，更可以為我們帶來更堅實的證據，了解到企業 AI 人工智慧的應用與導入的成熟度，顯然是未來企業在數位轉型過程中的重中之重，更是主宰未來產業發展的重要趨勢。有興趣投資 AI 相關趨勢主題的朋友，也可以多留意本文介紹幾檔 ETF 的持股公司，發掘更多 AI 趨勢的投資商機。（文／廖肇弘）
