南山人壽導入業務驅動的企業架構方法，將策略、流程、系統與技術分層串整，讓企業能夠從整體架構出發，系統化推進數位轉型。此架構工法已進一步延伸至 AI 共用能力的建構，加速 AI 應用從單一專案走向規模化發展。
採訪／施鑫澤‧文／林裕洋‧刊期／2026.10
當 AI 應用從單一場景逐步擴展到更多業務領域，企業面對的課題早已不是導入 AI 與否，是投入資源如何產生最大效益，且避免各自發展出龐雜結構。有鑑於此，南山人壽不再以技術導入為出發點，而是以企業架構（Enterprise Architecture, EA）方法論為核心，串接企業策略、業務流程與技術治理，讓 AI 創新不再聚焦於單一專案，並解構出可複用、可擴展的「AI 共用模塊」，建立「搭積木」的開發模式，以加速 AI 應用的發展與落地。
以業務趨動的企業架構治理，讓南山人壽於 2025、2026 年連續兩年獲得 Forrester 企業架構獎（ Enterprise Architecture Award），2026 年更是從亞太區逾百家角逐企業中脫穎而出，成為首獎得主，也是唯一獲獎的臺灣企業。評審肯定南山聚焦企業架構連結科技與商業策略，推動數位轉型與 AI 創新，創造可量化衡量的具體成果。此外，南山人壽引進生成式 AI、Python 程式設計等創新課程，並成立 Beyond Lab，且於 2025 年初啟用全新的數位轉型基地，為數位創新人才打造嶄新的辦公空間，創造開放、多元、彈性的工作環境，向各界 FinTech 人才招手，加速推動數位轉型布局。
南山人壽數位長呂新科表示，企業架構的推動不應只停留在 IT 標準框架、架構審查或治理層面，更重要的是，能否協助企業將策略轉化為可執行的能力，並讓這些能力系統化持續被複製、擴大。過去幾年，南山人壽逐步以「企業架構」將策略、流程、系統與技術各層面串聯起來，帶動整體數位發展，讓轉型更為有序及可治理。當 AI 應用快速增加，企業也應該將過去已驗證的架構、技術與開發能力沉澱下來，形成可複用的資產，降低導入成本，加速 AI 應用從概念驗證走向規模化發展。
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出發，延伸 AI 共用能力的建構，加速 AI 應用走向規模化發展。（南山人壽提供）
以企業架構治理框架 串聯策略、業務、技術溝通
南山人壽自 2023 年推動「服務賦能」與「數位賦能」雙引擎策略，並成立數轉聯隊，串聯數位、資訊、資安與體驗等專業團隊。數轉聯隊並非將各單位實質整併，而是讓團隊維持原有職能，在共同目標與治理架構下聯合作業；因而，導入 TOGAF「企業架構」框架，建立與國際標準接軌、可長期累積與傳承的專業能力，以「成果導向的企業架構（Outcome-driven enterprise architecture）」為主軸，調整並優化南山數位發展的治理機制，例如成立數位發展策略委員會、技術架構審查、企業架構及 BPMN 流程建模等，讓策略、流程與技術能以共同架構進行討論，原本分散在不同部門、文件甚至個人經驗中的業務流程商業邏輯，可以被具體呈現、討論及保存，不僅讓不同單位更容易理解企業如何運作，也提升資訊在跨部門之間的可傳遞性與一致性。
面對科技快速演進與 AI 浪潮，南山人壽重新定位「企業架構」的角色，使其從傳統的 IT 治理與管理職能，轉變為串聯企業策略、業務流程與技術能力的轉型引擎。透過系統化的「企業架構」工法，讓策略與需求能以一致的方法轉為具體的數位與 AI 能力，也讓轉型不再依賴個別團隊或個人經驗，進而能持續累積、複用與擴展。
在此架構與治理基礎上，南山人壽進一步探索將數位與 AI 能力從單一專案的開發模式，轉化為可複用、可規模化的 AI「共用模塊」，其包含「架構模塊」（ABB, Architecture Building Block）與「方案模塊」（SBB, Solution Building Block）兩種不同類型，可依業務需求搭配組合，實踐複用的概念，逐步形成跨部門一致的數位治理語言，並提升開發與交付效率、降低重複投資與技術風險。
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AI 迭代快速 開發從「蓋大樓」轉向「蓋組合屋」
「企業架構」運作邏輯與建築設計的理念相似，建築師在動工前，會先釐清房子的使用對象、空間需求及彼此之間的動線，再據以完成整體設計。相較於每次都從頭蓋一棟大樓，南山希望以「組合屋」的概念，先建立整體藍圖，再依照不同業務需求，複用既有能力及模塊進行組合，追求從業務需求到業務場景，端到端的快速落地。
在「企業架構」方法論中，「架構模塊」（ABB）就像一張「設計藍圖」，從策略、業務流程、角色、活動與資料交換關係出發，釐清企業要改善哪一段流程、誰會使用，以及系統需要提供哪些能力。尤其 AI 技術快速演進，企業更需要先把相對不會快速改變的業務問題想清楚，避免落入「新模型可以做什麼」的技術陷阱。而「方案模塊」（SBB）則像是將藍圖落實時使用的「預鑄積木」，涵蓋身分認證、資料整合、AI 技術、資安及前端互動等具體能力。不同的 AI 應用可以依據「架構模塊」藍圖，挑選所需的「方案模塊」重新組合。簡單來說，「架構模塊」負責把需求與設計想清楚，「方案模塊」則讓功能不必每次都從零開始打造。
南山的 AI「共用模塊」是從實務專案拆解，而非先會議室裡想出一套理論元件，再要求所有專案套用。目前已完成盤點許多重要 AI 應用及專案，包括「myGuru＋TAG 智能護欄」、「業務員智能對練」、「Agent Portal 2.0 知識模塊」、「南山黃金眼 AI 防詐」與「南山腦力陪跑員」等不同場景，再從這些已經蓋好的「房子」中找出反覆出現、已在南山企業環境中完成驗證，而且具有未來可用性的能力，進一步精煉出 14 個的「共用模塊」，涵蓋 AI 與核心模型、認證與資料整合，以及雲端與前端基礎等能力。
南山人壽數據賦能中心主管蔡其杭舉例說明，「myGuru」是南山企業知識助理，「業務員智能對練」屬於訓練場景，而「Agent Portal」則提供業務支援，三個系統用途雖然不同，底層卻可能共用身分認證、文本分析、API 微服務與前端互動等能力；RAG、OCR 與 AI Search 也能依不同知識及文件場景重新組合。未來新專案啟動時，團隊可以先釐清這張藍圖需要哪些「共用模塊」、哪些是公司已經具備的能力，以及哪些才需要重新開發，將資源留給真正具有差異化的業務需求。
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從防詐到法遵 AI 加速融入核心業務流程
南山近年在理賠、防詐、法遵及客服等領域，陸續發展出多項具體 AI 應用，讓 AI 從單點應用逐步融入企業營運流程與服務體驗。例如「南山黃金眼 AI 防詐」透過保戶與保單相關資料，辨識臨櫃辦理保單借款或解約案件的遭詐風險，協助第一線人員適時提供關懷。
依據企業架構的概念，南山將共通的 AI 能力透過中樞化方式拆解與整理，形成一個個可重複運用的「共用模塊」，以 AI 中樞 OCR 功能為例，保險業長期需要處理診斷書、醫療收據與各式表單，不同醫療院所的文件版型差異大，傳統 OCR 往往需要針對不同版型進行標註、訓練與測試。南山人壽科技創研中心主管陳佐霖補充說明，南山並不是看到新的 LLM 或多模態模型，就直接決定替換既有技術，而是先回到業務流程，釐清 OCR 位於哪一個作業環節，以及真正需要改善的項目、前期準備時間、維護成本，還是後續人工覆核。確認問題與預期成果後，才進一步比較不同方案，並將金融業敏感資料、資訊安全與監理要求納入技術及部署評估。
延續中樞化的概念，南山也將生成式 AI 與檢索增強生成（RAG）結合為「RAG 中樞」，以此為共用底座，發展通用領域 AI 助理「myGuru」與專屬領域的「法遵 AI 助理」，讓共用的 AI 能力能依不同業務需求靈活應用，逐步落實「南山大腦」應用場景。
2026 年上線的「myGuru」，主要為南山內勤人員提供服務，將公司內部可供內勤同仁查閱、經管理且具正式性的制度、法規資訊、公告內容、員工福利及相關知識納入 AI 知識應用架構。員工只需以自然語言提出問題或提供相關文件，即可進行內容理解與資料查找，從既有知識來源整理資訊並產生回應。「法遵 AI 助理」則協助法遵同仁從大量文件與專業資料中快速定位所需內容，再利用 AI 整理重點，提升過去仰賴人工逐份查找的作業效率。
呂新科認為，這類應用的真正價值，不只是多了一個 AI 問答工具，而是讓過去分散在不同單位、系統與文件中的企業知識，能透過共用架構被有效組織、管理與調用。因此中樞化並非由單一 AI 專案而來，且是支撐企業持續發展 AI 應用的底座；「myGuru」與「法遵 AI 助理」即是這套「共用模塊」進入不同工作場景的具體展現。
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從蒲公英到 #TRY-IF 讓數位創新從構想走向落地
在建構企業架構與 AI 能力的同時，南山人壽也持續培育數位轉型與流程優化人才。自 2022 年開始，南山人壽即啟動「#Progoing 蒲公英計畫」，至今已培訓超過 250 名員工，完成 240 件流程優化案例，透過實際專案深化同仁對企業架構與流程優化的理解；同時將風險控管機制融入流程架構，進一步強化風險管理與業務流程之間的連結。
呂新科表示，在累積流程優化經驗後，2026 年再推動範圍從「流程優化」延伸至「創新實驗」，首度舉辦「#TRY-IF 數位創新試行」，鼓勵同仁從平時的業務痛點出發提出創新構想。首年共徵集 26 件提案，並遴選其中 3 件進行 PoC 驗證，讓數位創新不只停留在概念與提案階段，而是透過實際驗證，加速從構想走向落地。
展望未來，南山人壽要建立的不只是幾個亮眼的 AI 應用，而是一條能夠持續運作、累積能力的「AI 產線」。從「架構模塊」建立整體設計藍圖、「方案模塊」打造可複用的標準化積木，運用不同「共用模塊」進一步組合成不同的 AI 應用。以「企業架構」為框架，將驗證完成的「共用模塊」持續複用，快速組合滿足不同業務需求，降低每次執行的成本與時間，突破單點創新困境，成為可複製、可擴張的企業能力。
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