文／鄭宜芬
一座偉大的城市，需要一套完整的發展藍圖。南山人壽以「數位賦能」為核心策略，導入國際企業架構方法論 TOGAF，建立涵蓋策略、業務、數據、技術與資安的六層企業架構治理框架，並透過轉型專責創新團隊「Beyond Lab」推動 AI、RPA 與超自動化（Hyperautomation）技術落地，打造具擴充性與高複用性的數位轉型模式，並陸續斬獲 Celent、Forrester 與 ATLAA 等國際獎項肯定。
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以企業架構驅動數位治理 打造可擴充的 AI 保險轉型藍圖
面對全球 AI 浪潮，南山人壽自 2023 年起以「數位賦能」策略全面投入數位轉型。同時成立 Beyond Lab，以 Hyperautomation 為願景，培訓種子同仁進行業務流程梳理與 BPMN 建模，找出痛點後導入機器人流程自動化（RPA）與 AI 模組，落實將新興科技嵌入業務流程之目標，藉由業務驅動的數位化創新以提升服務效率與客戶體驗。
南山人壽數位長呂新科表示，數位賦能並非只追求快速局部的應用，更重要的是重塑數位治理體系以支持長期的數位轉型。因此，南山人壽以嚴謹的企業架構方法論作為數位轉型的核心推動機制，設立數位發展策略委員會（DDSC），由南山人壽總經理范文偉擔任主席，將數位發展策略對齊組織整體願景之目標，完善自上而下與自下而上的治理機制。
同時，整合資訊、數位、資安及體驗團隊成立數轉聯隊，以共創協作文化重塑隊型，加速數位轉型的推進。在技術落實的面向，南山人壽也聚焦在高複用性技術與功能模組的概念，如 AI 預鑄工程、共用中樞、解決方案構建模組（Solution Building Blocks ,SBBs），逐步改善功能或服務疊床架屋的狀況，實踐有序且具擴充性的數位轉型。另一方面，南山人壽也致力於引進各項新興科技，打造數位創新的智慧保險新體驗。
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導入 TOGAF 六層企業架構 建立跨部門數位治理共同語言
南山人壽參考國際上最普遍應用的「開放群組企業架構框架標準」（TOGAF Standard），擬定一套最小可執行企業架構框架（Minimum Viable EA of TOGAF, MVEA），命名為「南山企業架構」（Nanshan Enterprise Architecture Framework）。
該架構共包含六個架構層級，分別為策略架構、業務架構、應用架構、數據架構、技術架構及資安架構，各層級相互對應及串連，共構總體的邏輯視圖，作為南山人壽數位轉型的藍圖。
南山人壽將這套企業架構工法最適化，以系統化的方法驅動數位發展，同時採用最小可執行企業架構框架作為由小漸大的推動策略（stepwise approach）。「最小可執行企業架構框架」指的是將 TOGAF 架構方法簡化調適，以專案範圍來盤點業務流程架構，採用案例圖、循序圖以及業務流程圖的綜整及梳理，藉此找出流程優化的機會點，形成跨部門解決問題的共同語言。整體而言，這種直接面向業務需求及流程梳理的模式，更能快速提升數位轉型效益。
南山人壽以「Beyond Lab」創新機制與「dotSHAN EA」企業架構計畫贏得國際榮譽，目標在資訊技術快速發展的時代，持續推動企業數位轉型與提升同仁數位能力的決心。
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聚焦 AI 治理與流程自動化 打造高效率智慧保險服務
南山人壽總經理范文偉認為，生成式 AI 技術對各產業都帶來影響，對保險業而言，風險評估、理賠流程、市場行銷、銷售服務等核心領域皆將面臨變革。因此，除了 AI 和機器學習，包含 RPA、巨量資料分析等創新技術，也都是金融業的重要驅動力。
因此，南山人壽的 AI 策略所要達到的目的不只是轉型，而是建立保險業完整的數位治理藍圖，同時搭建培養新一代金融科技人才的平台。
南山人壽導入國際開放標準組織的 TOGAF 與 IT4IT 方法論，建立專屬 dotShan 企業框架，並透過 Beyond Lab 轉型創新團隊，以AI、RPA與Hyperautomation，重塑內部流程與客戶體驗。
其中「法遵 AI 智能助理」，運用生成式 AI 與 Human In The Loop（HITL）機制，協助法遵人員進行裁罰案例檢索，具 90% 高精確率，有效縮短 95% 的檢索時間。此外，為提升投保及理賠效率，亦持續透過流程梳理確認優化方向，導入 AI 科技應用，如以「AI 判讀診斷書」輔助人工輸入病名與手術名稱，加速理賠流程。
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國際獎項肯定數位治理成果 企業架構與 AI 風險管理受矚目
南山人壽數位轉型成果近年陸續獲得多項國際獎項肯定。2025 年獲得「Celent Model Awards」兩項大獎，包括「Model Insurer Award – Innovation Execution 模範保險公司創新發展獎」及「Model Risk Manager – AI and Gen AI 模範風險管理獎」，成為全球第一個獲得該風險管理獎項的保險公司。
此外，南山人壽亦獲得「Asia Trusted Life Agents & Advisers Awards 2025（ATLAA）」年度最佳數位轉型公司，以及「Forrester Enterprise Architecture Awards 2025」亞太企業架構獎，並為當年唯一獲獎的台灣保險公司。
在國內獎項方面，南山人壽亦獲得「IT Matters Awards」數位轉型獎，以及「第 22 屆國家品牌玉山獎」最佳人氣品牌類全國首獎。2026 年更獲頒「傑出企業類」「最佳產品類」「最佳人氣品牌類」3 項全國首獎與 7 項玉山獎，展現在數位治理、科技創新與保險服務上的競爭實力。
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