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專訪臺灣集中保管結算所董事長林修銘

2020-12-08
分類 : CXO分享, 風雲人物
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臺灣集中保管結算所董事長林修銘

集保推動數位轉型 助臺灣與國際市場接軌

集保結算所將因應金管會賦予的轉型任務,建立數位監理科技平台。

採訪/林振輝、施鑫澤 文/林裕洋 刊期/2020.12


新冠病毒(COVID-19)疫情對全球產業帶來前所未有衝擊,在世界經濟發展彷彿被按下暫停鍵之際,也反而驅動各產業加速推動數位轉型,以因應日後再度爆發的各種衝擊。如不少金融業者便趁此機會加速推動各種轉型專案,在各種創新金融服務紛紛問世下,監理科技(RegTech)也成為最熱門的議題。因應此世界潮流,金管會於2020年8月13日公告委託「臺灣集中保管結算所」 (後文簡稱為「集保結算所」)建置「票券金融公司數位監理申報機制」,正式啟動數位監理計畫,兼顧臺灣金融產業發展與民眾權益。

因應金管會要求,集保結算所將建置票券監理科技平台,作為票券公司與主管機關間資訊傳遞之快捷通道,提供票券公司API自動申報機制及配套措施。此外,集保結算所也將整合金融周邊單位,包括票券公司申報資料、集保結算所票券市場結算交割、櫃買中心債券及聯徵中心授信等微粒化(Granular)資料,並串接金管會銀行局共享平台及檢查局單一申報窗口資料,讓主管機關可藉由互動視覺化之監理分析工具,以大數據(Big data)即時管理市場狀況,達「精準監理」之效,預定2021年第二季上線。

集保結算所董事長林修銘表示,「集保結算所作為臺灣資本市場的最大後台,擁有最多元、最豐富的市場數據,如何有效運用這些數據提升臺灣金融環境,一直是我們的使命與目標。2019年年底,集保結算所組團前往歐洲取經,考察國際監理科技先進的作法,並委託專家學者規劃將監理科技國際趨勢於臺灣實踐之藍圖。希望藉由監理科技的落地,將監理科技國際能量導入臺灣金融監理環境,為金融業者與主管機關創造更多的價值。」

建置大數據平台 提供多元分析服務

設立於1989年10月,前身為臺灣證券集中保管公司的臺灣集中保管結算所,於1990年1月正式營運,負責處理「有價證券集中保管帳簿劃撥制度」之相關業務,服務項目包括有價證券集中保管帳簿劃撥、集中交易及櫃檯買賣市場有價證券交割、興櫃股票款券結算交割、期貨結算電腦處理、無實體有價證券登錄、參加人有價證券電腦帳務處理等,並接受金融監督管理委員會證券期貨局委託辦理股務查核作業。

因應金管會推動市場國際化及自由化政策,集保結算所持續擴大市場服務範疇,期使臺灣金融市場運作更趨健全、更有效率。如近2年來已陸續依金管會、參加人的需求,運用大數據工具提供分析服務,包含提供保險業投資、基金、票券等監理數據,給金管會及中央銀行各局處監理分析使用,推出「票券市場管理資訊平台」,提供參加人數據應用服務,協助業者作精準行銷及管理。

林修銘說,「因應臺灣金融環境變化,集保結算所亦從早期有價證券集中保管帳簿劃撥的傳統服務,開始為主管機關與金融業者提供全方位數據分析服務,不僅能提升現有業務效率,更有助於探索黑天鵝或灰犀牛的蹤跡。隨著臺灣進入後疫情時代,金融產業加速推動數位轉型,我們也將致力透過推動數位轉型,創造穩健的金融環境,為金融市場帶來安心與信任。」

運用區塊鏈技術 解決票券交易困境

伴隨商業經營環境快速變動,由區塊鏈技術帶動的交易紀錄革命,已勢不可擋。大力推動數位轉型的集保結算所,配合證商公會及票券公會需求,積極導入金融科技於集保平台保管的債券及票券商品上。根據統計,目前全市場債券及票券每日交易量已衝破3,000億元,然現行交易商與客戶議價買賣債券或票券,交易商要派員或郵寄成交單、給付憑單或債券存摺等相關交易單據給客戶收存。若發生債券附條件交易遇到提前解約時,交易商還要向客戶先收回債券存摺後,才能進行後續交割作業,相關程序不僅耗費人力,也影響交割效率。

為此,集保結算所將具備資料無法被竄改的區塊鏈技術,應用於營業處所議價之債券及票券交易確認及單據傳送服務,可解決固定收益商品市場30多年來派員或郵寄交割的痛點。這項首創結合區塊鏈、憑證身分識別及電子簽章等技術的創新服務,讓交易商能即時交付交易單據,交易對手也能即時線上確認交易內容。尤其此機制全程運用區塊鏈獨有的不可否認及不可竄改特性,確保資料傳送過程之安全,並完整記錄作為數位證據使用,大幅提升整體作業效率。

林修銘表示,「我們以創新開放思惟,積極協助市場打造數位生態系,將區塊鏈技術導入營業處所議價之債券、票券交易市場,實現在債券自營商與保管銀行間、票券商間的交易場景,後續仍會持續擴大運用範圍,為債券及票券市場在金融科技領域運用跨出一大步。」

整併基金資料 提供創新加值服務

將自身定位為金融大數據中心的集保結算所,秉持以金融創新促進數位轉型的思維,致力從客戶角度解決問題與創造價值。如為進一步促進基金產業發展,該公司首次攜手基富通證券等基金銷售業者,以多年打造的基金市場後台系統為堅實基礎,成功彙整「基金資訊觀測站」之龐大境內外基金相關資料,並以連線數位方式,開始提供基金銷售機構數據加值服務,以Data Company身分在臺灣金融市場跨出了重要一步。

未來基金銷售機構透過集保結算所提供之數位資料服務,可將相關基金統計數據資訊,如「每月境內外基金申購、贖回及淨申贖金額」及「月底境內外基金規模及國內投資人持有金額」等資料,整合至其銷售平台作為投資人基金交易決策之輔助工具。不光如此,業者還可將所取得之數據及統計資料,以直覺化、視覺化及圖像化方式呈現,讓投資人容易理解與使用,進而增加客戶的黏著度,並透過多元化的管道強化金融教育。

「集保結算所耕耘基金市場10多年,面對金融科技發展的浪潮,提出定位自身成為『金融大數據中心』的願景,並引入先進技術,推動資訊整合,以創造資料應用的最大價值。」林修銘解釋:「面對金融市場的快速變化,我們將持續以金融科技為本,透過跨界、跨業、跨境的合作,推動包括基金在內的多領域數位金融加值服務,與市場攜手並進、共創多贏,並協助普惠金融之達成。」

搭配金管會政策 推出綜合ESG資訊平台

為持續深化臺灣企業的公司治理,提升企業永續發展,並營造健全永續發展(ESG)生態體系,強化臺灣資本市場國際競爭力,2108年金管會宣布啟動「新版公司治理藍圖」(2018-2020)。因應此政策,2019年集保結算所首次投入ESG領域,初期僅提供單一ESG評分機構資料查詢。經過多方努力,2020年集保結算所獲得與Sustainalytics、MSCI、FTSE Russell 與 ISS ESG 等全球主要的ESG評分機構建立夥伴關係的機會,日前推出全球首創的綜合ESG資訊平台,這也是第一個由集保機構倡議建置的平台。

集保結算所推出的多元ESG資訊平台,已於2020年6月中旬正式上線,目前臺灣上市(櫃)公司可在公司「投資人關係整合平台」(IR平台)註冊,即可使用該項服務。另外,為讓臺灣內專業機構投資人與一般投資人重視ESG相關議題,自2020年第三季起也將開放臺灣專業機構投資人,可配合公司投資策略進行投資組合篩選分析,及一般投資人可查詢各上市(櫃)公司ESG相關資訊。

林修銘表示,近年來國際投資人多將ESG資訊列為重要投資策略參考,但各家ESG評分機構的評分標準存在差異性,也正是目前國際投資人討論熱點。集保結算所這次推出之多元ESG評分資訊,可提供一站式服務,臺灣上市(櫃)公司可同時取得各家ESG資訊,將使資料分析更客觀,各項具體指標亦可提供公司作為改善ESG方向指引,與國際標準接軌。

配合臺灣金融產業環境變化與政府的政策,為證券市場建置安全、效率、低成本的後台服務,集保結算所透過多面向推動數位轉型,並協助推動各項國家重大政策,建構臺灣金融市場數位基礎建設。目前該公司業務範圍除權益證券外,亦跨足固定收益的債票券、基金及期貨,並建置集保e存摺、股東e票通電子投票平台、跨國投票、基金平台、防制洗錢、公司負責人及主要股東資訊申報平臺,以及跨境保管等,運用金融科技提供多元的數位服務。

林修銘指出,集保結算所以金融創新促進產業發展與數位轉型,鼓勵同仁改變原有的思路,以數位化思維從客戶角度來解決問題。如公司內部積極導入敏捷式開發與機器人流程自動化,並成立橫跨不同單位及世代的各種專案團隊,透過新科技、新方法及新觀念,跨域團隊討論和協作,最佳化內外部流程,力求快速修正與產出新服務。如持續最佳化「集保e存摺」App,整合跨界金融資產,打造最貼近投資人的資產管理平台,至於大數據分析應用平台則可分析各證券、票券業務資料,提供主管機關即時、視覺化數位監理平台服務。

面對市場的快速變化,集保結算所將針對數位與資安領域積極前行,引進先進技術,來推動數位金融服務,同時也會投入建立金融科技服務生態系的工作,讓臺灣能與國際市場接軌。

建立容錯與創新的文化

林修銘強調,現今全球政經環境,是一個VUCA (Volatility, Uncertainty, Complexity and Ambiguity)的世界,也就是一個充滿變動性、不確定性、複雜性與模糊性的企業環境,VUCA的經濟發展方向,如零接觸經濟、供應鏈韌性、數位金融、宅經濟等,皆與「資料經濟生態系」息息相關,也就是「資料驅動創新」,將數據資源做更多元的創新利用。

然而創新並不容易。哈佛商學院的克里斯汀生(Clayton M. Christensen)教授在《創新的兩難》中曾提到:面對新技術和新市場,導致企業失敗的原因恰好就是「完美的管理」。因為所謂完美的管理,往往是針對已知市場、已知產品效能所做的延續式創新(第一曲線)所設計,這種管理模式一旦拿來管理未知市場、不同效能指標的破壞式創新(第二曲線),往往會將性質不同的第二曲線「管理致死」。因此,克里斯汀生教授建議:針對破壞式創新,應該要面向不同市場、開發不同的產品、採用不同的KPI、不同的策略及不同的流程,才能推動創新發展。

新冠疫情,帶給全球商業環境、企業經營有重大影響,面對此類的黑天鵝事件,應以新思維化危機為轉機。針對市場情勢的變化,集保結算所組成了「黑天鵝專案小組」,邀集各單位同仁蒐集研擬資料,從業務面、資訊面、行政面等面向,多次與各首長及部室主管溝通討論,提出多項列管項目,希望建立容錯的文化與創新的思維,以增加組織韌性,也賦能全體同仁,因應後疫情時代的種種挑戰。

標籤: 微粒化數位轉型林修銘監理科技臺灣集中保管結算所金融業集保結算所
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