本文深入解析凱雷集團（Carlyle Group）如何透過戰略佈局，將 AI 轉化為實質的投資報酬（ROI），為台灣企業提供數位轉型的標竿實例。
編譯／Frances
在分秒必爭的全球資產管理投資領域，「資訊不對稱」曾是獲利的關鍵，但在大數據時代，這已轉化為「處理資訊的速度」。全球資產管理巨擘凱雷集團如何從碎片化的舊系統中突圍，讓 90% 的員工化身 AI 實踐者，並將數週的研究縮短至數小時？
凱雷集團的轉型背景 投資界的全能航母
凱雷集團（NASDAQ: CG）創立於 1987 年，總部位於美國華盛頓，管理資產規模（AUM）截至 2025 年第三季已達 4,740 億美元 的歷史新高。身為全球資產管理機構領導者，其投資版圖橫跨航太、醫療、金融、科技與能源等關鍵領域，曾被譽為「總統俱樂部」（因該公司擁有極其深厚的政商人脈與政治資源）。
然而，即使是這樣的金融巨人，過去也曾深陷技術泥淖。在轉型前，凱雷依賴碎片化的財務報告系統，如傳統的 Oracle Hyperion 與 SAP Business Objects，這些系統與 Windows 10 不相容，且高度依賴 Excel 手動整合，導致版本控制困難且效率低下。
技術長的戰略關鍵 業務導向而非技術優先
凱雷執行長 Harvey Schwartz 將 AI 視為如同愛迪生發明電燈般的革命。為了落實這項願景，他指派具備豐富產業數位轉型經驗的 Lucia Soares 擔任資訊暨創新長（CIO）。
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Soares 強調：「你不能把技術本身當作目標。AI 不是目標，業務目標才是——我們想要成長、創造效率並建立堅實的技術基礎」。凱雷的 IT 規模支援全球 29 個辦事處 約 2,400 名員工，其架構核心正經歷從分散式向「雲端平台化」的劇變。
導入 AI 前後的產品變革與量化效益
凱雷的轉型路徑並非盲目追求尖端模型，而是務實地篩選能產生最高投資報酬率（ROI）的三個方案。
- 財務核心
放棄傳統雲端，轉向 OneStream 智慧財務統一平台，預計五年內產生 36% 的 ROI。這大幅減少了 IT 人員編制需求與軟體維護成本，並將年度 GAAP 資料合併時間從 8 小時縮短至 4 小時。
- 決策加速
透過內部的 Project Catalyst 與 AI Scaler 框架，凱雷開發了超過 100 個 AI 應用案例。過去信用投資團隊過去需要花費「數週」研究一家公司，現在透過生成式 AI 僅需「數小時」即可完成評估。
- 日常作業
透過全員培訓，凱雷實現了驚人的 90% 員工採用率（包含使用 ChatGPT、Perplexity 與 Microsoft Copilot）。法律團隊審核發票的時間減少了 50%，並透過 AI 精準捕捉錯誤。
解決器官排斥 處理非技術性的阻礙
數位轉型最難的往往不是軟體，而是「人的排斥」。凱雷意識到 AI 會威脅到專業人員對自身價值與判斷力的認知，可能引發組織心理學上的「器官排斥」。在組織心理學中，「器官排斥」（Organ Rejection）指的是組織成員對於導入新技術（特別是人工智慧）時所產生的強烈抵觸現象，這類變革往往被員工視為威脅其專業地位的「外來異物」，進而引發組織的防禦機制。
為此，凱雷採取了「確保人為把關（Human-in-the-loop）」的機制：
- 最終決定權
堅持 AI 絕不做出最終決策，員工在使用 AI 撰寫報告後，必須親自撰寫最後一段總結，以確保批判性思考。
- 基層推動
成立「AI 冠軍委員會（AI Champions Council）」，由各部門的早期採用者在同儕間推廣最佳實踐，而非由上而下強迫。
- 安全防火牆
針對資產管理最擔心的資料外洩問題，凱雷將資料基礎設施轉向企業雲端資料倉儲，並開發內部助手（Carl），確保資料在安全的私人環境內進行檢索。
展望未來 從生成式 AI 邁向代理式 AI
凱雷並未停下腳步。2025 年 7 月，凱雷宣佈收購捷克 IT 諮詢公司 Adastra，乃是為了強化其 AI 實施與雲端轉型能力。隨著技術演進，凱雷正評估導入代理式 AI（Agentic AI），讓系統能自主規劃、執行多步驟任務，進一步最佳化供應鏈與資產退出策略。
凱雷執行長 Harvey Schwartz 的話最能體現其雄心：「我們正身處於一個轉折點，私有投資領域不再僅是替代方案，而是資本形成與經濟進步的主要引擎」。而這台引擎的燃料，正是數據與 AI。
(本文授權非營利轉載，請註明出處：CIO Taiwan)
