第11屆金融業CIO高峰會 秋季場
隨著創新科技湧現，讓金融產業合規風險激增，且該類風險造成之災難性衝擊，如高額罰金或形象損失，讓監理合規相關議題成為重要工作。所謂金融科技是指使用新技術以提供金融服務的方案，而監理科技則是在使用新技術的過程中，用來解決日益密集資料環境需求應對的監理合規挑戰。而無論是金融科技、監理科技等，都會因應環境持續演變，對企業產生新的戰略意義。在全球市場上運用合規管理來創造價值的機會比比皆是，但仍待企業掌握機會加以實現，目前有愈來愈多企業能夠意識實施有效合規管理所產生的機會，但許多組織仍在努力藉此取得效益。
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企業在合規上經常受到挑戰，期盼能跟上日益增多的組織變革和外部壓力的步伐。因此，企業需從根本上轉向效率和有效性，以便能提可衡量價值，讓業務受到保護。如2015年新興科技的重點，放在 Big data 與分析上，即增加使用非結構化、大量數據來推動風險識別和最佳化流程。而進入到2020年時的挑戰，則是監理科技的認知合規性、使用整合的GRC工具、透過 Risk Sensing 加強對新出現風險的識別等。
Deloitte資深執行副總經理林彥良指出，因應法規修訂、時間成本、監理罰款、技術採用、合規成本、市場競爭等議題，現今金融業對監理科技的需求日益增加，期盼透過透過各類措施進行轉換，創建更高效、更有效、更高、更主動、更預測的計畫。然而根據Deloitte公布的CCO (Chief Compliance Officer) 報告指出，已有 33% 企業指定CCO為一獨立單位、21% 企業尚未建立CCO，73% 企業擁有少於20名全職的法遵人員，顯見企業因應監理科技的人力仍遠遠不足。
金融業的合規管理轉型，是一趟需不斷改進才能達到創建高效、主動和有效計劃的旅程。Deloitte建議應該以有條不紊和全面的方法，追求Regtech創新應用，才能在競爭激烈的產業中脫穎而出。（文／林裕洋）
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