第十二屆金融業CIO高峰會春季場 會後報導
隨著投資理財知識普及、投資入門降低，臺灣資本市場投資人口愈來愈多，根據元大投信研究報指出，目前臺灣資本市場投資人呈現新微笑曲線格局，即年輕客戶、退休族群等持續增加。兩大族群的投資方向與目地有很大差異，年輕投資人偏好數位化/智能化/組合化，而 ESG 相關標的漸成主流，在資金不足狀況下偏好採用零存整付/動態彈性。至於退休族群的投資模式較傳統，投資模式多半是買進持有等配息，喜愛整存零付/落袋為安等投資模式，近期則以台股基金為主要投資標的。
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元大投信董事長劉宗聖指出，因應新微笑曲線、疫後新常態等趨勢，元大投信推出無接觸金融服務解決方案 ─ 「元大基金先生 APP」，從顧客需求出發強化金融數位轉型，在無接觸時代下，提供投資人不斷電的金融服務，樹立資產管理業的數位發展典範。這項產品是業界首創整合共同基金與 ETF 產品服務的行動應用程式，獨家提供曾參與過元大 ETF 配息的投資人，直接在 APP 查詢過去參與元大 ETF 配息的相關紀錄，更有利於投資人掌握投資狀況及資產配置。
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這項具備多功能的基金理財一站式平台，提供線上開戶、基金交易等兩大主要功能，是款打破傳統時間與距離限制的新型態數位服務，讓消費者享有理財不斷電的服務。在線上開戶部分，可打破疫情距離限制，只要 10 分鐘即可免出門線上開戶，適用網路銀行或網路 ATM 認證銀行超過 40 家以上，提供投資人最便捷的服務。至於在基金交易方面，用戶亦只需簡單三步驟就能完成，包含基金單筆申購、定期定額、買回與轉申購等功能，且打破傳統每月扣款次數、日期、金額限制，讓消費者可視個人理財計畫需求，隨時隨地彈性設定加減碼，享受理財不斷電的服務。
Nasdaq 大中華業務發展副總監陳淑敏指出，為提高私有股票交易效率，2016 年 Nasdaq 在美國法規許可下以區塊鏈做為技術底層，並在 2017 年上線推動私有股票交易。此外，2017 年我們也與新加坡政府合作 Ubin Project，透過數位化資產及數位貨幣，實現高效率的跨境貿易結清算，此服務於 2020 年正式上線。（文／林裕洋）
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